Para as empresas de fabricação, os créditos aduaneiros impactam de forma diferente do que em outros setores. Quando uma fatura é emitida, a empresa já pagou materiais e mão de obra e comprometeu tempo de máquina para produzir os produtos. Uma fatura não paga não é apenas uma venda perdida. É uma perda de custos já pagos.
Vamos imaginar que você é um fabricante de peças que envia componentes para um comprador no exterior. Você entrega os produtos e emite a nota fiscal nos termos padrão. Então, o pagamento fica paralisado, as e-mails ficam sem resposta e as chamadas são encaminhadas entre departamentos. O que acontece depois? Sem um contato local ou conhecimento real sobre como funciona a cobrança nesse país, você fica esperando enquanto o dinheiro que deveria financiar a próxima produção fica nos livros de outra pessoa.
Para os fabricantes que vendem com crédito, esta situação é comum, especialmente quando os clientes estão no exterior.
Por que os fabricantes estão particularmente expostos a dívidas não liquidadas
Algumas características do modelo de negócio da indústria de fabricação tornam o crédito adiantado uma ameaça maior do que em muitas outras indústrias.
Primeiro, o capital é comprometido antes que a venda esteja concluída. Os custos com matérias-primas, tempo de máquina e mão de obra são pagos bem antes de a fatura ser emitida. Como resultado, uma fatura atrasada ou não paga não apenas remove a receita esperada; ela deixa um buraco onde o dinheiro real já foi gasto.
A concentração de clientes também aumenta os riscos. Muitas empresas vendem para um número relativamente pequeno de grandes compradores, em vez de uma base mais ampla de clientes menores. Embora isso possa ser eficiente quando as coisas correm bem, quando as coisas não saem como planejado, isso significa que um único cliente que não paga pode representar uma proporção desproporcional da receita.
A venda internacional é comum no setor industrial e apresenta uma série de dificuldades que as empresas domésticas não enfrentam. A execução de contratos, os procedimentos judiciais e as práticas de pagamento padrão variam de acordo com o país. Um fabricante que não possui presença no país do devedor tem limitações em relação à capacidade de exercer pressão, verificar o que realmente está acontecendo do outro lado ou navegar por um sistema jurídico desconhecido sem ajuda.
O pior de tudo é que os efeitos colaterais se agravam rapidamente. O dinheiro preso em faturas não pagas pode atrasar os pagamentos aos fornecedores, dificultar o reinvestimento em equipamentos ou estoques e tornar mais difícil receber novas encomendas que exigem investimentos iniciais. Para os fabricantes que já operam com margens apertadas, um punhado de grandes faturas não pagas pode afetar o negócio muito além do valor da própria dívida.
Como os fabricantes podem evitar faturas não pagas
A maioria dos problemas relacionados a dívidas não pagas começa muito antes de a fatura ficar devida. É por isso que as decisões tomadas ao contratar um novo cliente, ao acordar os termos e ao emitir as faturas têm um impacto significativo na quantidade de risco que um fabricante acaba assumindo. Algumas medidas podem fazer uma grande diferença:
- Verificação de crédito para novos clientes, Isso é especialmente importante para pedidos maiores ou para novas relações sem histórico de pagamentos com o qual se possa contar.
- Condições de pagamento em um contrato assinado, que cobre as datas de vencimento, a moeda e os juros por atraso no pagamento.
- Uma cláusula de retenção de propriedade, Assim, a propriedade dos bens não se transfere até que o pagamento seja concluído.
- Um período revisão dos limites de crédito, Assim, um cliente que começava com pequenas encomendas não acaba por colocar encomendas muito maiores nos termos originais.
- Faturação imediata com acompanhamento precoce.
- Seguro de crédito comercial se um pequeno número de clientes de alto valor represente a maior parte da exposição.
Claro que nada disso elimina completamente o risco de não pagamento. No entanto, pode reduzir a frequência com que isso acontece e deixar o fabricante mais bem posicionado quando isso não acontece.
Passos práticos após o atraso de uma fatura de fabricação
Uma vez que a fatura ultrapassa a data de vencimento, a resposta do fabricante nas primeiras semanas geralmente determina se a dívida será resolvida rapidamente ou ficará pendente por meses.
Para ter as melhores chances de recuperar uma fatura não paga, siga estas instruções: passos estruturados:
- Envie um lembrete educado em poucos dias do prazo devido. Isso identifica erros genuínos precocemente, antes que se transforme em uma disputa.
- Se o primeiro lembrete não for atendido, faça um contato mais firme. após uma a duas semanas.
- Após cerca de três a quatro semanas, enviar uma carta de exigência formal se o cliente ainda não tiver pago ou respondido. É nesse momento que a dívida é apresentada, os termos do contrato são referenciados e é estabelecido um prazo final, normalmente de 7 a 14 dias. Em muitas jurisdições, isso também tem peso legal que uma lembrança informal não tem. Na União Europeia, as empresas podem ter direito a juros legais e uma quantia fixa de compensação para os custos de recuperação, de acordo com a Diretiva sobre Pagamentos Adulterados.
- Se o prazo expirar, tente a mediação ou negociação direta antes de ir ao tribunal. Isso pode levar algumas semanas, mas ainda é mais rápido e barato do que um processo judicial. Além disso, mantém a possibilidade de um relacionamento contínuo se a disputa envolver a entrega ou a qualidade do produto, e não uma recusa total em pagar.
- Por fim, se a negociação falhar e o caso estiver pendente de julgamento, dois a três meses No total, você deve recorrer aos tribunais. Procedimentos, custos e prazos varia significativamente entre os países.
Navigando por todo esse processo, desde o primeiro lembrete até possíveis ações judiciais, é difícil fazer isso bem sem apoio. Saber quando escalar a situação, como os tribunais locais e os procedimentos de insolvência realmente funcionam e o que é realista recuperar exige experiência que a maioria dos fabricantes não possui internamente. Na verdade, é exatamente nesse ponto que um parceiro profissional de cobrança de dívidas se destaca.
Como Oddcoll ajuda os fabricantes a recuperarem dívidas não pagas
Quando uma dívida atravessa uma fronteira, torna-se automaticamente mais difícil de recuperar. Um cliente no exterior pode seguir normas diferentes em relação ao pagamento atrasado, comunicar em um idioma diferente e estar sujeito a procedimentos legais com os quais o fabricante não possui experiência. Sem conhecimento local, é difícil determinar se o cliente está realmente enfrentando dificuldades, contestando a mercadoria ou apenas esperando que a fatura seja esquecida.
Essa é a lacuna Oddcoll que pretende ser preenchida.
Em vez de administrar as cobranças centralmente a partir de um único país, a Oddcoll empresa trabalha com agências locais e escritórios jurídicos selecionados em mais de 75 países, combinando cada caso com um parceiro que conhece o mercado do devedor, fala o idioma e entende como as cobranças e os procedimentos judiciais funcionam na prática lá.
Para um fabricante que busca um cliente no exterior, essa presença local geralmente proporciona uma resposta mais rápida e precisa do que os e-mails repetidos da sede.
O modelo de preços reflete o risco que os fabricantes já assumem. O Oddcoll trabalho é feito com base no princípio de não pagamento, portanto não há custo adicional para uma dívida que já não foi paga, a menos que o caso prospere. Nos EUA, as taxas rondam os 19,5%, no mesmo regime de não pagamento nem pagamento, contra uma faixa de preços da indústria que geralmente varia entre 15% e 50%.
Para os clientes empresariais, há uma medida adicional de proteção. Se o valor total recuperado não melhorar em pelo menos 15% em relação às médias históricas, o Oddcoll pagamento será de €10.000 em compensação, com base em um mínimo de 40 casos encerrados para descartar o efeito da chance.
Obtenha ajuda para recuperar o que lhe é devido
As dívidas não precisam ser um custo inevitável do negócio, mesmo quando seus clientes estão do outro lado do mundo. Com os passos preventivos corretos e um processo claro sobre o que fazer quando uma fatura ficar em atraso, a maioria dos fabricantes consegue recuperar muito mais do que esperava e faz isso mais rapidamente.
Se você tiver uma fatura vencida de um cliente internacional, entrar em contato Oddcoll para uma avaliação gratuita do seu caso. Nós vamos conectar você com um parceiro local no país do devedor e começaremos a trabalhar para a recuperação do seu crédito, sem que você tenha de pagar nada, a menos que tenhamos sucesso.
