For produksjonsbedrifter rammes dårlige gjeldssaldoer annerledes enn i de fleste andre sektorer. Før fakturaen går ut har bedriften allerede betalt for materialer og arbeidskraft og investert masketid i produksjonen av varene. En ubetalt faktura er ikke bare en tapende salgssituasjon, den er også et tap på kostnader som allerede er betalt.
La oss forestille oss at du som delprodusent sender ut komponenter til en kjøper i utlandet. Du leverer varene og utsteder fakturaen etter standardvilkår. Deretter stopper betalingen, e-postene blir ikke besvart og telefonsamtalene går fra avdeling til avdeling. Hva skjer så? Uten en lokal kontaktperson eller reell kunnskap om hvordan innkrevinger fungerer i det landet, sitter du igjen med å vente mens kontanter som skulle finansiere neste produksjonsomgang sitter på noen andres regnskap.
For produsenter som selger mot forskuddsbetaling, er dette en kjent situasjon, spesielt når kundene er basert i utlandet.
Hvorfor produsenter er spesielt utsatt for dårlige gjeld
Noen funksjoner ved produksjonsmodellene gjør dårlig gjeld til en større trussel enn det er for mange andre næringer.
For det første blir kapital investert før salget er fullført. Råmaterialer, maskintid og arbeidskraft betales for lenge før en faktura utstedes. Som følge av dette fjerner en forsinket eller ubetalt faktura ikke bare forventede inntekter; den etterlater et hull der reelle penger allerede er brukt opp.
Konsentrasjonen blant kundene øker også risikoen. Mange produsenter selger til et relativt lite antall store kjøpere i stedet for en bred base av mindre kunder. Selv om dette kan være effektivt når alt går bra, betyr det at en enkelt kunde som ikke betaler kan representere en uforholdsmessig stor andel av omsetningen når alt ikke går etter planen.
Internasjonal salg er vanlig innen produksjon, og det medfører en rekke vanskeligheter som ikke bare eksisterer for bedrifter som opererer lokalt. Kontraktsgjennomføring, rettslige prosesser og standard betalingsrutiner varierer fra land til land. En produsent som ikke har tilstedeværelse i skyldners land har begrenset mulighet til å utøve press, verifisere hva som faktisk skjer på den andre siden eller navigere i et ukjent rettssystem uten hjelp.
Det verste av alt er at konsekvensene raskt øker. Kontanter som står fast i ubetalte fakturaer kan forsinke leverandøroppgjørene, bremse investeringer i utstyr eller lager, og gjøre det vanskeligere å akseptere nye bestillinger som krever innledende kostnader. For produsenter som allerede opererer med stramme marginer kan en håndfull store ubetalte fakturaer påvirke virksomheten langt ut over verdien av selve gjelden.
Hvordan produsenter kan hindre ubetalte fakturaer
De fleste problemene med dårlige gjeld oppstår lenge før en faktura blir for sen. Derfor påvirker valgene man tar når man tar imot en ny kunde, når man avtaler vilkår og utsteder fakturaer, i stor grad hvor mye risiko en produsent ender opp med å pådra seg. Noen få tiltak kan utgjøre stor forskjell:
- Kredittkontroll av nye kunder, Særlig for større bestillinger eller nye relasjoner der det ikke finnes noen betalingshistorikk å støtte seg på.
- Betalingsbetingelser i en signert kontrakt, som dekker forfallsdager, valuta og renter på forsinkede betalinger.
- En retention of title-klausul, Således overføres ikke eierskapet til varene før betalingen er gjennomført.
- En periodisk gjennomgang av kredittgrenser, Så en kunde som startet med små bestillinger ender ikke opp med å legge inn mye større bestillinger på de opprinnelige vilkårene.
- Rask fakturering med tidlig oppfølging.
- Handelskredittforsikring dersom et lite antall kunder med høy verdi utgjør størstedelen av eksponeringen.
Selvfølgelig fjerner dette ikke risikoen for manglende betaling helt. Det kan imidlertid redusere hvor ofte det skjer, og gjøre produsenten bedre rustet når det ikke skjer.
Praktiske tiltak når en produksjonsfaktura er for sen
Når en faktura har gått ut over sin forfallsdato, avgjør ofte produsentens respons i løpet av de første ukene om gjelden blir løst raskt eller tar flere måneder å få løst.
For å gi deg selv best mulig sjanse til å få refundert en ubetalt faktura, må du følge disse trinnene: strukturert fremgangsmåte:
- Send en høflig påminnelse Innen få dager av forfallsdatoen. Dette oppdager reelle feil tidlig, før de utvikler seg til en tvist.
- Hvis det første påminnelsen ikke mottas, send en mer presis melding. Etter én til to uker.
- Etter rundt tre til fire uker, send en formell kravskjennelse Hvis kunden fortsatt ikke har betalt eller svart på meldingen. I dette dokumentet oppgis gjelden, refereres det til kontraktsvilkårene og det oppgis en endelig frist, vanligvis 7 til 14 dager. I mange jurisdiksjoner har det også juridisk vekt som en uformell påminnelse ikke har. Innenfor EU kan bedrifter være berettiget til lovfestet rente og et fast erstatningsbeløp for uttakskostnader i henhold til Direktiv om for sen betaling.
- Hvis fristen går ut, prøv mekling eller direkte forhandlinger før man går til retten. Dette kan ta noen uker, men er fortsatt raskere og billigere enn rettslige søksmål. Det åpner også døren for et vedvarende forhold hvis tvisten gjelder levering eller kvalitet i stedet for en klar avslag på betaling.
- Til slutt, hvis forhandlingene mislykkes og saken har vært åpen for to til tre måneder Totalt sett bør du gå til rettslige skritt. Prosesser, kostnader og frister varierer betydelig mellom land.
Det er vanskelig å håndtere hele prosessen, fra den første påminnelsen til mulige rettslige tiltak, uten støtte. Å vite når å eskalere, hvordan lokale domstoler og insolvensprosedyrer fungerer i praksis, og hva som er realistisk å innkreve, krever erfaring som de fleste produsenter ikke har internt. Faktisk er nettopp det der en profesjonell gjeldsinnsamlingspartner tjener sin plass.
Hvordan Oddcoll hjelper produsenter med å innkreve ubetalte gjeld
Når en gjeld krysser en grense, blir det automatisk vanskeligere å innhente betalingen. En kunde i utlandet kan følge ulike regler rundt forsinkede betalinger, kommunisere på et annet språk og være underlagt rettsregler som produsenten ikke har erfaring med. Uten lokal kunnskap er det vanskelig å vite om en kunde virkelig har problemer, om den bestrider varene eller bare håper at fakturaen blir glemt.
Det er gapet Oddcoll som skal lukkes.
I stedet for å drive med innsamling av Oddcoll gjeld sentralt fra ett land samarbeider vi med håndplukkede lokale byråer og advokatfirmaer i mer enn 75 land, der vi matcher hver enkelt sak med en partner som kjenner gjeldstakerens marked, snakker språket og forstår hvordan innkrevinger og rettslige prosedyrer faktisk fungerer der.
For en produsent som ønsker å nå ut til kunder i utlandet, gir den lokale tilstedeværelsen ofte en raskere og mer nøyaktig respons enn gjentatte e-poster fra hovedkontoret noen gang kunne gi.
Prismodellen reflekterer risikoen produsentene allerede bærer. Oddcoll arbeider ut fra prinsipper om ingen kur, ingen betaling, så det er ingen tilleggskostnader på en gjeld som allerede er ubetalt, med mindre søksmålet lykkes. I USA ligger gebyrene på rundt 19,5 prosent på samme prinsipper uten vinn-eller-betale-prinsippet, mot et industrispekter som vanligvis ligger på mellom 15% og 50 prosent.
For bedriftskunder finnes det ytterligere en sikkerhetsmekanisme. Hvis det samlede beløpet som er stilt til rette, ikke øker med minst 15 prosent sammenlignet med tidligere resultater, Oddcoll betaler selskapet 10 000 euro i kompensasjon, basert på minst 40 avsluttede saker for å utelukke effekten av tilfeldigheter.
Få hjelp til å få tilbake det du er skyldig
Dårlige gjeld trenger ikke å være en uunngåelig kostnad ved å drive virksomhet, selv når kundene dine befinner seg på den andre siden av kloden. Med riktige forebyggende tiltak på plass og en tydelig prosess for hva man skal gjøre når en faktura forfaller, kan de fleste produsenter gjenvinne mye mer enn de hadde forventet, og gjenvinne det raskere.
Hvis du har en forfalt faktura fra en internasjonal kunde, Ta kontakt med Oddcoll For en gratis vurdering av din sak. Vi vil koble deg opp mot en lokal partner i skyldnerens land og starte arbeidet med gjenvinning, uten at du trenger å betale noe før vi lykkes.
