Recuperarea debitelor pentru companiile din industria prelucrătoare: reducerea debitelor neperformante și îmbunătățirea fluxului de numerar

Pentru companiile de producție, datoriile neachitate afectează situația diferit decât în majoritatea celorlalte sectoare. Când factura este emisă, afacerea a plătit deja materialele și forța de muncă, precum și timpul de funcționare a mașinilor pentru producerea bunurilor. O factură neplătită nu este doar o vânzare ratată. Este o pierdere a costurilor deja plătite.

Să presupunem că sunteți un producător de piese care livrează componente unui cumpărător din străinătate. Livrați bunurile și emiteți factura în termeni standard. Dar apoi se oprește plata, e-mailurile rămân fără răspuns și apelurile telefonică sunt transmise între departamente. Ce urmează? Fără un contact local sau cunoștințe reale despre modul în care funcționează colectarea de plăți în acea țară, rămâneți așteptând în timp ce banii care ar trebui să finanțeze următorul lot de producție rămân în conturile altcuiva.

Pentru producătorii care vând cu credit, aceasta este o situație obișnuită, mai ales când clienții își au sediul în străinătate.

De ce producătorii sunt expuși în special riscului de datorii neperformante

Câteva aspecte ale modelului de afaceri din domeniul producției fac ca datoriile neperformante să fie o amenințare mai mare decât în cazul multor alte industrii.

În primul rând, capitalul este cheltuit înainte de finalizarea vânzării. Materialele brute, timpul de lucru al mașinilor și forța de muncă sunt plătite cu mult înainte de emiterea unei facturi. Ca rezultat, o factură întârziată sau neplătită nu doar că elimină veniturile așteptate, ci lasă un gol în care deja s-au cheltuit bani reali.

Concentrarea clienților sporește și riscurile. Mulți producători vând mai degrabă unui număr relativ mic de cumpărători mari decât unei game largi de clienți mai mici. Deși acest lucru poate fi eficient atunci când lucrurile merg bine, atunci când lucrurile nu merg conform planului, aceasta înseamnă că un singur client care nu plătește poate reprezenta o parte disproporționată din venituri.

Vânzarea pe plan internațional este comună în sectorul industrial și aduce cu sine o serie de dificultăți pe care întreprinderile pur domestice nu le întâmpină. Aplicarea contractelor, procedurile judiciare și practicile standard de plată variază de la țară la țară. Un producător care nu este prezent în țara debitorului are capacități limitate de a exercita presiune, de a verifica ceea ce se întâmplă de fapt în cealaltă parte sau de a naviga printr-un sistem juridic nefamiliar fără ajutor.

Cel mai rău este că efectele secundare se acumulează rapid. Contul de numerar blocat de facturi neplătite poate întârzia plăți către furnizori, încetini reinvestirea în echipamente sau stocuri și face mai dificilă înființarea de noi comenzi care necesită cheltuieli anticipate. Pentru producătorii care funcționează deja cu marje foarte mici, câteva facturi neplătite mari pot afecta afacerea mult mai mult decât valoarea datoriilor în sine.

Cum pot producătorii să prevină facturile neplătite

Majoritatea problemelor legate de datoriile neachitate încep cu mult timp înainte ca o factură să devină înăsprită. De aceea, alegerile făcute atunci când se încheie o nouă afacere, când se stabilește termenii și când se emit facturile influențează în mare măsură riscul pe care îl asumă producătorul. Câteva măsuri pot face o diferență semnificativă:

• O verificare de credit pentru clienții noi, În special pentru comenzi mai mari sau pentru relații noi fără o evidență de plăți pe care să se bazeze.
• Termenele de plată în contractul semnat, care acoperă termenele de plată, moneda și dobânda pentru întârzierea în plată.
• O clauză de retentie a titlului, Astfel, proprietatea asupra bunurilor nu se transferă până când plata nu este procesată.
• Un periodic analiza limitelor de credit, Astfel, un client care a început cu comenzi mici nu ajunge să plaseze comenzi mult mai mari în condițiile inițiale.
• Facturare promptă cu monitorizare timpurie.
• Asigurarea creditului comercial dacă un număr mic de clienți de valoare înaltă reprezintă majoritatea expunerii.

Desigur, nimic din toate acestea nu elimină complet riscul neplăților. Cu toate acestea, poate reduce frecvența acestora și îi oferă producătorului posibilitatea de a face față mai bine în cazul în care acestea nu se produc.

Pasii practicati dupa expirarea termenului de facturare

Odată ce o factură depășește termenul de plată, răspunsul producătorului din primele săptămâni determină adesea dacă datoria va fi rezolvată rapid sau va continua luni de zile.

Pentru a vă oferi cea mai bună șansă de a recupera o factură neplătită, urmați acești pași: Pasaje structurate:

1. Trimiteți o reamintire politicosă în câteva zile de la data limită. Acest lucru detectează în timp util erorile reale, înainte ca acestea să devină o dispută.
2. Dacă prima atenționare rămâne fără răspuns, continuați prin trimiterea unei notificări mai ferme după o săptămână sau două.
3. După aproximativ trei până la patru săptămâni, trimite o scrisoare de solicitare oficială dacă clientul încă nu a plătit sau nu a răspuns. Aceasta precizează datoria, face referire la termenii contractului și oferă o perioadă finală, de obicei între 7 și 14 zile. În multe jurisdicții, aceasta are, de asemenea, o importanță juridică care nu este valabilă în cazul unei reamintiri neoficiale. În cadrul Uniunii Europene, întreprinderile pot avea dreptul la dobânzi legale și la o sumă fixă de compensație pentru costurile de recuperare în temeiul Directiva privind plata întârziată.
4. Dacă termenul expiră, încercați medierea sau negocierile directe. înainte de a merge la tribunal. Acest proces poate dura câteva săptămâni, dar este totuși mai rapid și mai ieftin decât un proces judiciar. De asemenea, acesta permite menținerea unei relații continue în cazul în care disputa se referă la livrare sau calitate, în loc să fie legată de refuzul explicit de a plăti.
5. În cele din urmă, dacă negocierile eșuează și cauza a fost deschisă două până la trei luni În total, ar trebui să depuneți o plângere în instanță. Proceduri, costuri și termene variază semnificativ între țări.

Navigarea prin întregul proces, de la primul avertisment până la posibilele acțiuni legale, este dificil de realizat fără sprijin. Cunoașterea momentului potrivit pentru a escalada situația, modul în care funcționează în realitate instanțele locale și procedurile de insolvență și ceea ce este realist de recuperat necesită experiență, pe care majoritatea producătorilor nu o dețin în cadrul propriu. De fapt, tocmai aici un partener profesionist în colectarea debitelor își câștigă locul.

Cum Oddcoll ajută producătorii să recupereze datoriile neplătite

Când o datorie depășește o frontieră, recuperarea ei devine automat mai dificilă. Un client din străinătate poate respecta norme diferite în ceea ce privește plata întârziată, poate comunica într-o limbă diferită și poate fi reglementat de proceduri juridice cu care producătorul nu are experiență. Fără cunoștințe locale, este greu să se afirme dacă un client se confruntă cu o dificultate reală, contestă bunurile sau doar speră ca factura să fie uitată.

Aceasta este diferența Oddcoll care trebuie să fie acoperită.

În loc să gestioneze colectarea Oddcoll creanțelor central din țara noastră, colaborăm cu agenții locale și firme de avocatură atent selectate din peste 75 de țări, adaptând fiecare caz unui partener care cunoaște piața debitorului, vorbește limba respectivă și înțelege cum funcționează în realitate colectarea creanțelor și procedurile judiciare acolo.

Pentru un producător care urmărește un client din străinătate, acea prezență locală oferă adesea un răspuns mai rapid și mai precis decât ar putea oferi e-mailurile repetate din sediul central.

Modelul de preț reflectă riscul pe care producătorii îl suportă deja. Oddcoll Acțiunea se desfășoară pe principiul „nici tratament, nici plată”, astfel că nu există costuri suplimentare pentru o datorie care deja nu a fost plătită, cu excepția cazului în care procesul se învinge. În SUA, tarifele se ridică la aproximativ 19,5%, în concordanță cu principiul „nici câștig, nici pierdere”, comparativ cu o gamă de prețuri din industrie care variază de obicei între 15% și 50% de dolari.

Pentru clienții din sectorul corporativ există o măsură de protecție suplimentară. Dacă suma totală recuperată nu înregistrează o creștere de cel puțin 15% față de performanțele anterioare, se Oddcoll plătește o compensație de 10.000 de euro, în funcție de un minim de 40 de cazuri soluționate, pentru a exclude efectul întâmplării.

Obțineți ajutor pentru recuperarea sumelor datorate

Datorii neplătite nu trebuie să fie un cost inevitabil al activității comerciale, chiar și atunci când clienții dumneavoastră se află în cealaltă parte a lumii. Cu măsurile de prevenire adecvate și un proces clar privind ce trebuie făcut atunci când o factură rămâne neachitată, majoritatea producătorilor pot recupera mult mai mult decât se așteaptă și pot recupera mai repede.

Dacă aveți o factură cu termen de plată depășit de la un client internațional, contactați-ne Oddcoll pentru o evaluare gratuită a situației. Vă vom conecta cu un partener local din țara debitorului și vom începe lucrul pentru recuperarea creanței, fără plata niciunui cost, cu excepția cazului în care reușim.