بالنسبة للشركات المصنعة، تؤثر الديون المستحقة بطريقة مختلفة مقارنةً مع معظم القطاعات الأخرى. بحلول الوقت الذي يتم فيه إرسال الفاتورة، قد سبق للشركة أن دفعت تكاليف المواد والعمالة، كما أنها قد خصصت وقتًا للآلات لإنتاج السلع. فاتورة غير مدفوعة ليست مجرد خسارة في المبيعات. إنها خسارة في التكاليف التي تم بالفعل دفعها.
دعونا نتخيل أنك منتج قطع غيار يرسل مكونات إلى مشترٍ في الخارج. أنت تسلم البضائع وتصدر الفاتورة بالشروط المعتادة. ثم تتوقف عملية الدفع، ولا يرد أي رد على رسائل البريد الإلكتروني، وتتكرر الاتصالات بين الإدارات. ماذا بعد؟ دون وجود جهة اتصال محليّة أو معرفة حقيقية لكيفية تحصيل الدفعات في ذلك البلد، تضطر إلى الانتظار في حين يظل الأموال التي كان من المفترض أن تمول عملية الإنتاج التالية محفوظة في دفاتر حسابات شخصٍ آخر.
بالنسبة للمصنعين الذين يبيعون بالائتمان، فإن هذا الوضع مألوف، خاصةً عندما يكون العملاء مقيمين في الخارج.
لماذا يتعرض المصنعون بشكل خاص للديون السيئة
بعض ملامح نموذج الأعمال التصنيعية تجعل الديون السيئة تهديداً أكبر مما هي عليه بالنسبة لعديد الصناعات الأخرى.
أولاً، يتم تكبد رأس المال قبل إتمام عملية البيع. يتم دفع تكاليف المواد الخام ووقت تشغيل الآلات والعمال قبل إصدار الفاتورة بفترة طويلة. ونتيجة لذلك، لا يزيل الفاتورة المتأخرة أو غير المدفوعة فقط الإيرادات المتوقعة؛ بل يترك فجوة حيث تم بالفعل صرف الأموال الحقيقية.
يزيد تركيز العملاء من حدة المخاطر أيضًا. يبيع العديد من المصنعين للعدد الضيق نسبياً من المشترين الكبار بدلاً من قاعدة واسعة من العملاء الأصغر حجماً. في حين قد يكون هذا فعالاً عندما تسير الأمور على ما يرام، فإن ذلك يعني أن عميل واحد غير مدفوع الرسوم يمكن أن يمثل حصة غير متناسبة من الإيرادات عندما لا تسير الأمور كما هو مخطط لها.
التسويق الدولي شائع في مجال الصناعة التحويلية، وهو يضيف طبقة من الصعوبات التي لا تواجهها الشركات المحلية فقط. وتختلف إجراءات الإنفاذ التعاقدي والإجراءات القضائية وممارسات الدفع المعتادة من بلد إلى آخر. والشركة المصنعة التي لا توجد لها وجود في بلد المدينة ليست لديها قدرة محدودة على الضغط، أو التحقق مما يحدث بالفعل في الطرف الآخر، أو التنقل في نظام قانوني غير مألوف دون مساعدة.
والأسوأ من ذلك، أن الآثار المترتبة تتفاقم بسرعة. إذ قد تؤخر المبالغ المستحقة في الفواتير غير المسددة دفع الموردين، وتُبطئ الاستثمارات في المعدات أو المخزون، وتجعل من الصعب قبول طلبات جديدة تتطلب إنفاقًا مسبقًا. وبالنسبة للمصنعين الذين يعملون بالفعل في ظل هوامش ربح ضيقة، فإن عدد قليل من الفواتير الكبيرة غير المسددة قد يؤثر على الأعمال بشكل يتجاوز بكثير قيمة الديون نفسها.
كيف يمكن للمصنعين منع الفواتير غير المدفوعة
تبدأ معظم المشكلات المتعلقة بالديون غير المسددة قبل فترة طويلة من تأخر سداد الفاتورة. لهذا السبب، فإن الخيارات التي يتم اتخاذها عند استلام عميل جديد، والاتفاق على الشروط، وإصدار الفواتير كلها تحدد حجم المخاطر التي ينتهي بها الأمر على عاتق الشركة المصنعة. يمكن لبعض التدابير أن تحدث فرقًا كبيرًا:
- فحص الائتمان للعملاء الجدد, خاصةً بالنسبة للطلبات الكبيرة أو العلاقات الجديدة التي لا يوجد بها سجل تسديد مسبق للاعتماد عليه.
- شروط الدفع في العقد الموقّع, يتضمن هذا القسم مواعيد الاستحقاق، والعملة، والفائدة على التأخر في السداد.
- مادة حجز الملكية, لذلك لا يتم نقل ملكية البضائع حتى يتم سداد الدفعات.
- مؤقت استعراض حدود الائتمان, لذلك فإن العميل الذي بدأ بطلبات صغيرة لا يضطر في النهاية إلى تقديم طلبات أكبر بكثير وفقًا للشروط الأصلية.
- تسليم الفواتير في الوقت المحدد مع المتابعة المبكرة.
- تأمين الائتمان التجاري إذا كانت نسبة صغيرة من العملاء ذوي القيمة العالية هي التي تشكل غالبية التعرض.
بالطبع، لا يزيل أيٌ من هذه الأمور تمامًا خطر عدم الدفع. ومع ذلك، يمكن أن يقلل من عدد الحالات التي تحدث فيها هذه المشكلة، ويجعل الشركة المصنعة في وضع أفضل عندما لا تحدث هذه المشكلة.
الخطوات العملية بعد تأخر فاتورة التصنيع
مع مرور الوقت، فإن رد فعل الشركة المصنعة في الأسابيع القليلة الأولى غالباً ما يحدد ما إذا تم تسوية الديون بسرعة أم سيستغرق الأمر شهوراً.
لتوفير أفضل فرصة لاسترداد فاتورة غير مدفوعة، اتبع هذه الخطوات: خطوات منظمة:
- أرسل تذكيرًا مهذبًا خلال بضعة أيام من تاريخ الاستحقاق. وهذا يكتشف أوجه القصور الحقيقية في الوقت المناسب، قبل أن تتحول إلى خلاف.
- إذا لم يرد أي رد على التذكير الأول، فقم بمتابعة الأمر بإشعار أكثر صرامة. بعد أسبوع إلى أسبوعين.
- بعد حوالي ثلاثة إلى أربعة أسابيع, إرسال خطاب مطالبة رسمي إذا لم يدفع العميل بعد أو لم يرد على رسالة. فإنه يحدد قيمة الديون، ويشير إلى أحكام العقد ويمنح مهلة نهائية، عادةً ما تكون مدتها 7 إلى 14 يومًا. وفي العديد من الولايات القضائية، يكتسب هذا الإشعار وزنًا قانونيًا لا يتمتع به رسالة تذكير غير رسمية. وفي الاتحاد الأوروبي، قد يحق للشركات الحصول على فوائد قانونية ومبلغ تعويض ثابت لتغطية تكاليف الاسترداد بموجب قانون التأخر في الدفع.
- إذا انقضى الموعد النهائي، حاول التوسط أو التفاوض المباشر قبل الذهاب للمحكمة. قد يستغرق ذلك بضعة أسابيع، لكنه يظل أسرع وأرخص من اللجوء إلى القضاء. كما يتيح ذلك إمكانية استمرار العلاقة في حال كانت النزاع يتعلق بتسليم البضائع أو جودتها، بدلاً من رفض الدفع بشكل صريح.
- وأخيراً، إذا فشلت المفاوضات وكان الملف قد تم فتحه 2 إلى 3 أشهر بشكل عام، ينبغي عليك اتخاذ الإجراءات القانونية. الإجراءات والرسوم والجدول الزمني تختلف بشكل كبير من بلد إلى آخر.
من الصعب إدارة هذه العملية بأكملها، بدءًا من أول تذكير وحتى اتخاذ الإجراءات القانونية، دون الحصول على دعم مناسب. فهم الوقت المناسب للرفع من مستوى الإجراءات، وكيفية عمل المحاكم المحلية وإجراءات الإعسار بشكل فعلي، وما هو واقعي من حيث إمكانية استرداد الأموال، يتطلبان خبرة لا تتوفر لدى معظم المصنعين. وفي الواقع، هذا هو بالضبط المكان الذي يمنح فيه الشريك المحترف في مجال تحصيل الديون مكانته.
كيف Oddcoll يساعد المصنعين في استرداد الديون غير المسددة
عندما تتجاوز الديون الحدود، تصبح الاسترداد أسهل بكثير. قد يتبع عميل في الخارج معايير مختلفة بشأن التأخر في الدفع، ويتحدث بلغة مختلفة ويخضع لإجراءات قانونية لا يمتلك الصانع خبرة بها. وبدون المعرفة المحلية، يصعب معرفة ما إذا كان العميل يعاني فعلاً من مشكلة، أو ما إذا كان يجادل بشأن السلع، أو ما إذا كان يأمل ببساطة في أن يتم التغاضي عن الفاتورة.
هذا هو الفجوة Oddcoll التي تم تصميمها لإغلاقها.
بدلاً من إدارة عمليات الإقراض المركزي من دولة واحدة، Oddcoll تعمل الشركة مع وكالات قانونية محددة بعناية في أكثر من 75 دولة، وتُناسب كل حالة مع شريك يعرف سوق المدينين، ويتحدث اللغة، وتفهم كيف تعمل عمليات الإقراض والإجراءات القضائية في تلك البلدان.
بالنسبة لصانع منتج يسعى للوصول إلى عميل في الخارج، فإن تلك الوجودية المحلية غالباً ما تتيح استجابة أسرع وأكثر دقة مقارنة بالرسائل الإلكترونية المتكررة الواردة من المقر الرئيسي.
نموذج التسعير Oddcoll يعكس المخاطر التي يتحملها المصنعون بالفعل. ويتم العمل على أساس عدم وجود علاج، ولا تدفع أي مبالغ، لذا لا توجد تكلفة إضافية على دين لم يتم تسديده بعد إلا إذا نجح الدعوى. وفي الولايات المتحدة، تبلغ الرسوم حوالي 19.5% على نفس الأساس، مقارنةً بمجموعة تتراوح عادةً بين 15% إلى 50%.
بالنسبة للعملاء المؤسسيين، هناك ضمان إضافي. إذا لم يتحسن المبلغ الإجمالي المسترد بنسبة لا تقل عن 15 بالمائة مقارنة بالأداء التاريخي، Oddcoll يتم دفع تعويض قدره 10,000 يورو، بناءً على عدد لا يقل عن 40 حالة تم إغلاقها لتفادي تأثير الصدفة.
الحصول على المساعدة لاسترداد ما تستحقه
لا يجب أن تكون الديون المستحقة غير الدفع تكلفة لا مفر منها للقيام بالأعمال التجارية، حتى عندما يكون عملاؤك على الجانب الآخر من العالم. مع اتخاذ الخطوات الوقائية المناسبة ووجود عملية واضحة بشأن ما يجب القيام به عندما يتجاوز تاريخ استحقاق الفاتورة الموعد المحدد، يمكن لمعظم الشركات تصريف الديون بأكثر مما يتوقعون، وقيامها بذلك بشكل أسرع.
إذا كان لديك فاتورة متأخرة من عميل دولي،, اتصل بنا Oddcoll للتأكد مجانًا من حالة الدائن. سنربطك بمشغل محلي في بلد المدين، وسنبدأ العمل على استرداد أموالك دون دفع أي رسوم، ما لم نحقق النجاح.
