Para las empresas manufactureras, los créditos impagados afectan de manera diferente que en la mayoría de los demás sectores. Cuando se envía una factura, la empresa ya ha pagado los materiales y mano de obra y ha asignado tiempo de máquina para producir los productos. Una factura sin pago no es solo una venta perdida; es una pérdida de costos ya pagados.
Supongamos que usted es un fabricante de piezas que envía componentes a un comprador en el extranjero. Entrega los productos y emite la factura según los términos estándar. Luego, el pago se retrasa, los correos electrónicos no reciben respuesta y las llamadas telefónicas pasan de un departamento a otro. ¿Qué sigue? Sin un contacto local ni conocimientos reales sobre cómo funciona la recaudación de fondos en ese país, se queda esperando mientras el dinero que debería financiar la próxima producción se queda en los libros de otra persona.
Para los fabricantes que venden a crédito, esta situación es habitual, especialmente cuando los clientes están ubicados en el extranjero.
¿Por qué los fabricantes están particularmente expuestos a la morosidad?
Algunos aspectos del modelo de negocio de la industria manufacturera hacen que los deudores no pagados representen una amenaza mayor que en otras industrias.
En primer lugar, se invierte capital antes de que la venta esté completa. Los insumos, el tiempo de la máquina y el trabajo se pagan mucho antes de que se genere una factura. Como resultado, una factura tardía o no pagada no solo elimina los ingresos esperados; deja un hueco en el que ya se han gastado dinero real.
La concentración de los clientes también aumenta el riesgo. Muchos fabricantes venden a un número relativamente pequeño de grandes compradores en lugar de a una amplia base de clientes más pequeños. Aunque esto puede ser eficiente cuando las cosas van bien, cuando las cosas no salen según lo previsto, significa que un solo cliente que no paga puede representar una parte desproporcionada de los ingresos.
Vender internacionalmente es común en la industria manufacturera y implica una serie de dificultades que las empresas nacionales no enfrentan. La aplicación de contratos, los procedimientos judiciales y las prácticas de pago estándar varían según el país. Un fabricante que no tiene presencia en el país del deudor tiene limitada capacidad para ejercer presión, verificar lo que realmente está ocurriendo en el otro lado o navegar por un sistema legal desconocido sin ayuda.
Lo peor de todo es que los efectos secundarios se acumulan rápidamente. El dinero que queda atado en facturas impagadas puede retrasar los pagos a los proveedores, ralentizar la reinversión en equipos o en existencias y dificultar asumir nuevos pedidos que requieran gastos iniciales. Para los fabricantes que ya operan con márgenes ajustados, un puñado de grandes facturas impagadas puede afectar el negocio mucho más allá del valor de la deuda misma.
Cómo los fabricantes pueden evitar facturas no pagadas
La mayoría de los problemas relacionados con los deudores insolubles comienzan mucho antes de que una factura se ponga en mora. Por eso, las decisiones tomadas al contratar a un nuevo cliente, al acordar los términos y al emitir facturas influyen en la cantidad de riesgo que finalmente asume el fabricante. Algunas medidas pueden marcar una gran diferencia:
- Examen de crédito de los nuevos clientes, especialmente para pedidos más grandes o relaciones nuevas sin historial de pagos en el que basarse.
- Cláusulas de pago en un contrato firmado, que cubre los plazos de pago, la moneda y los intereses por pagos atrasados.
- Una cláusula de retención de titularidad, Por lo tanto, la propiedad de los bienes no se transfiere hasta que se haya realizado el pago.
- Un período Revisión de los límites de crédito, Por lo tanto, un cliente que comenzaba con pedidos pequeños no termina por colocar pedidos mucho más grandes bajo los mismos términos originales.
- Facturación inmediata con seguimiento inicial.
- Seguro de crédito comercial si un pequeño número de clientes de alto valor representa la mayor parte de la exposición.
Por supuesto, nada de esto elimina por completo el riesgo de impago. Sin embargo, puede reducir la frecuencia con la que esto ocurre y dejar a un fabricante en una situación mejor cuando no ocurra.
Medidas prácticas una vez que vence el plazo para la emisión de la factura de fabricación
Una vez que una factura pasa de plazo, la respuesta del fabricante en las primeras semanas suele determinar si la deuda se resuelve rápidamente o se prolonga durante meses.
Para darle a usted mismo la mejor oportunidad de recuperar una factura no pagada, siga estos pasos: Pasos estructurados:
- Envíe un recordatorio educado en unos pocos días de la fecha de vencimiento. Esto detecta errores evidentes desde el principio, antes de que se conviertan en una disputa.
- Si el primer recordatorio no recibe respuesta, siga adelante con una notificación más firme. Después de una a dos semanas.
- Después de aproximadamente tres a cuatro semanas, Envíe una carta de demanda formal si el cliente aún no ha pagado o respondido. En él se especifica la deuda, se hacen referencia a los términos del contrato y se indica un plazo final, normalmente de 7 a 14 días. En muchas jurisdicciones, además, tiene peso legal que no tiene una simple advertencia verbal. Dentro de la Unión Europea, las empresas pueden tener derecho a intereses legales y a una suma fija de compensación por los costos de recuperación en virtud de la Directiva sobre el pago tardío.
- Si el plazo expira, intente la mediación o las negociaciones directas antes de ir a la corte. Esto puede tardar unas semanas, pero sigue siendo más rápido y económico que un litigio. Además, mantiene abierta la posibilidad de mantener una relación si la controversia se refiere a la entrega o a la calidad, en lugar de a una negativa absoluta a pagar.
- Por último, si la negociación fracasa y el caso sigue abierto dos a tres meses En total, deberías iniciar acciones judiciales. Procedimientos, costos y plazos varían significativamente entre los países.
Navigarse a través de todo este proceso, desde la primera notificación hasta posibles acciones legales, resulta difícil de hacer bien sin apoyo. Saber cuándo escalar la situación, cómo funcionan realmente los tribunales locales y los procedimientos de insolvencia, y qué es realista recuperar requiere experiencia que la mayoría de los fabricantes no tiene en-línea. De hecho, ese es exactamente el lugar donde un socio profesional en cobro de deudas se posiciona como una ventaja competitiva.
¿Cómo Oddcoll ayuda a los fabricantes a recuperar las deudas impagadas?
Cuando un crédito cruza una frontera, resulta automáticamente más difícil recuperarlo. Un cliente en el extranjero puede seguir normas diferentes en cuanto a pagos atrasados, comunicarse en un idioma diferente y estar sujeto a procedimientos legales con los que el fabricante no tiene experiencia. Sin conocimiento local, es difícil saber si un cliente realmente está teniendo dificultades, impugnando los bienes o simplemente esperando que la factura se olvide.
Este es el vacío Oddcoll que se pretende cerrar.
En lugar de administrar las recaudaciones centralmente desde un único país, Oddcoll trabaja con agencias y bufetes de abogados locales seleccionados cuidadosamente en más de 75 países, adaptando cada caso a un socio que conozca el mercado del deudor, habla el idioma y comprende cómo funcionan realmente las recaudaciones y los procedimientos judiciales en ese país.
Para un fabricante que busca clientes en el extranjero, esa presencia local suele ofrecer una respuesta más rápida y precisa que los correos electrónicos repetidos desde la sede central.
El modelo de precios refleja el riesgo que ya asumen los fabricantes. Oddcoll funciona sobre la base de que no hay cura, no hay pago, por lo que no hay coste adicional en un caso que ya ha quedado sin resolver a menos que el caso tenga éxito. En Estados Unidos, los honorarios rondan los 19,5%, según la misma base de no ganar ni pagar, frente a un rango de precios en la industria que suele oscilar entre los 15% y los 50%.
Para los clientes empresariales, existe una protección adicional. Si la cantidad total recuperada no mejora en al menos un 15% en comparación con los resultados históricos, se Oddcoll paga una indemnización de 10.000 € basándose en un mínimo de 40 casos resueltos para descartar el efecto de la casualidad.
Recibe ayuda para recuperar lo que te deben
Las deudas impagables no tienen por qué ser un coste inevitable de hacer negocios, incluso cuando sus clientes se encuentren al otro lado del mundo. Con las medidas preventivas adecuadas y un proceso claro sobre qué hacer cuando una factura se queda impagada, la mayoría de los fabricantes pueden recuperar mucho más de lo que esperaban y hacerlo con mayor rapidez.
Si tienes una factura vencida de un cliente internacional, Contacte con Oddcoll para una evaluación gratuita del caso. Nos pondremos en contacto con un socio local en el país del deudor y comenzaremos a trabajar para lograr el cobro, sin que usted tenga que pagar nada a menos que logremos el éxito.
