Recupero crediti in Arabia Saudita

Il processo di recupero crediti in Arabia Saudita

Di seguito una breve descrizione del processo di recupero crediti in Arabia Saudita. Dai primi tentativi di riscossione extragiudiziale fino alla fase in cui si rende necessaria un'azione legale per ottenere il pagamento.

• Recupero stragiudiziale dei crediti in Arabia Saudita.
• Recupero giudiziario dei crediti in Arabia Saudita:
  • Il sistema giuridico dell'Arabia Saudita.
  • Portare la propria richiesta in tribunale in Arabia Saudita.

Recupero crediti extragiudiziale in Arabia Saudita

Il processo di recupero crediti in Arabia Saudita inizia quando il debito è scaduto. Cioè, la data concordata per il pagamento è passata, senza che il debito sia stato saldato. Se il debitore non contesta il credito, il processo passa alla fase di recupero extragiudiziale. In Arabia Saudita, gli studi legali (non le agenzie di recupero crediti) si occupano di questa fase, utilizzando la loro esperienza per convincere il debitore a pagare.

Poiché è un avvocato del "paese d'origine" del debitore a presentare la richiesta di riscossione e a far capire al debitore che il caso potrebbe essere portato in tribunale, ciò ha un enorme impatto sulla disponibilità del debitore saudita a pagare. Ciò rende il debitore consapevole della gravità della situazione e lo motiva a evitare un'azione legale costosa e lunga. Lo studio legale saudita prende contatto con il debitore, ad esempio tramite lettera, telefono, e-mail, ecc. Se il debitore ha una scarsa solvibilità (cioè una scarsa capacità di pagare), può essere necessario negoziare ed eventualmente stabilire un piano di rateizzazione.

La maggior parte dei casi di recupero crediti in Arabia Saudita viene risolta in questa fase. È preferibile anche perché non comporta costi o tempi aggiuntivi per entrambe le parti. Se il debitore continua a non pagare, si deve decidere, caso per caso, se passare al recupero crediti legale.

Recupero giudiziario dei crediti in Arabia Saudita

Il sistema giuridico dell'Arabia Saudita

Il Regno dell'Arabia Saudita è una monarchia islamica. Il suo sistema di governo si basa sui principi della Sharia, che si riferisce ai precetti morali, religiosi, sociali e legali contenuti nel Sacro Corano, negli insegnamenti (Sunnah) del Profeta Mohammad (PBUH) e nelle varie interpretazioni di questi insegnamenti da parte degli studiosi islamici. Il re detiene l'autorità ultima e funge da punto focale del governo. Conduce la politica nazionale in conformità con i precetti dell'Islam. Sovrintende all'attuazione della Shari'ah islamica e delle leggi, dei regolamenti e delle risoluzioni saudite, nonché al sistema di governo del Paese e alla politica statale generale. Dirige la politica statale, guida gli organi di governo e assicura l'unità all'interno del Consiglio dei ministri.

Il Re ha un Consiglio dei Ministri che lo aiuta a governare il Paese. È composto dal Re, che è il Primo Ministro, dal Principe ereditario, che è il Vice Primo Ministro, e dai Ministri del Gabinetto. Il Consiglio dei Ministri è l'autorità esecutiva del regno, determina la politica e supervisiona la gestione degli affari di Stato. Ha l'autorità finale sugli affari esecutivi e amministrativi di tutti i ministeri e delle altre agenzie statali. Il Consiglio dei ministri ha funzioni sia esecutive che legislative e condivide la funzione legislativa con il Re e il Consiglio della Shura. Ogni ministro ha il diritto di proporre un disegno di legge o un'ordinanza riguardante gli affari del proprio ministero.

Anche le autorità locali, i rami dei ministeri e altri enti pubblici sono considerati parte dell'esecutivo. Il Paese è diviso in diverse province, che sono subordinate al governo centrale e rispondono al Ministro dell'Interno. Questa divisione mira a migliorare l'efficienza amministrativa, a mantenere la sicurezza e l'ordine e a proteggere i diritti dei cittadini nel quadro della Shari'ah. Fonti legali in Arabia Saudita:

Le fonti del diritto in Arabia Saudita sono tre:

1. Sharia
2. Decreti reali
3. Legge e usanze tribali tradizionali

Il sistema giuridico dell'Arabia Saudita si basa principalmente sulla Sharia. Si tratta di una legge islamica basata sul Corano e sulla Sunnah (tradizioni) del profeta islamico Maometto. Le fonti della Sharia includono anche il consenso scientifico islamico sviluppato dopo la morte di Maometto. In Arabia Saudita, la Sharia è stata adottata in forma non codificata, il che significa che è considerata la legge del Paese nella sua interezza. È quindi unica non solo rispetto ai sistemi occidentali, ma anche rispetto ad altri Paesi musulmani.

La mancanza di codificazione della Sharia ha portato a variazioni significative nella sua interpretazione e applicazione. Inoltre, non esiste un sistema di precedenti giudiziari, poiché ai giudici sauditi è vietato impegnarsi nel taqlid (o seguire indiscutibilmente le interpretazioni altrui) e devono invece utilizzare un ragionamento indipendente (ijtihad). Poiché i giudici possono ignorare le sentenze precedenti e applicare la propria interpretazione della Sharia attraverso l'ijtihad, possono verificarsi sentenze divergenti anche in casi simili. Questo fattore ha generato una notevole incertezza sulla portata e sul contenuto delle norme del Paese. Il governo ha annunciato l'intenzione di codificare la Sharia nel 2010 e nel 2018 ha pubblicato un manuale di principi e precedenti legali.

La legge sulle transazioni civili dell'Arabia Saudita, entrata in vigore nel dicembre 2023 con il Regio Decreto n. M/191, fornisce ai creditori un quadro codificato per il diritto dei contratti, le obbligazioni e i rimedi legali. Questa legge conferma che i debitori devono adempiere alle loro obbligazioni non appena diventano esigibili e che i creditori possono procedere all'esecuzione se i relativi requisiti legali sono soddisfatti.

Se la negoziazione non riesce a risolvere un debito commerciale, la questione può essere portata dinanzi al tribunale commerciale saudita competente. Qualsiasi sentenza risultante o altro titolo esecutivo idoneo può quindi essere azionato attraverso il sistema di esecuzione dell'Arabia Saudita.

In Arabia Saudita, la Legge sulle Transazioni Civili opera insieme ai principi della Sharia e ad altra legislazione nazionale. Prima di intraprendere un'azione legale, i creditori dovrebbero esaminare il contratto e le prove a supporto, e considerare la via di esecuzione più appropriata a loro disposizione.

In termini di sistema legale e giudiziario, l'impatto della Sharia è dimostrato dal fatto che nessuna norma sarà considerata valida se in contrasto con uno dei principi della Sharia. Allo stesso modo, una disposizione contrattuale contraria alla Sharia (ad esempio, una clausola che preveda l'addebito di interessi) sarà considerata non valida e non potrà essere applicata. Pertanto, le clausole contrattuali contrarie alla Sharia non saranno riconosciute e applicate dai tribunali sauditi, anche se le parti hanno concordato diversamente.

I decreti reali (ordinanze) sono la seconda fonte principale di diritto. Sono subordinati alla Sharia e la integrano in settori quali il diritto del lavoro, il diritto commerciale e il diritto societario. Per coprire le aree non completamente affrontate dalla Sharia e tenere il passo con gli sviluppi moderni, il governo saudita ha emesso decreti sui mercati dei capitali, sulla formazione e sulla governance delle società, sul franchising, sul leasing e altro ancora. Nel 2018, la Sharia è stata integrata da decreti reali che affrontano questioni moderne come la proprietà intellettuale e il diritto societario. Tuttavia, la Sharia rimane la fonte primaria della legge in Arabia Saudita. In particolare, in aree come il diritto penale, il diritto di famiglia, il diritto commerciale e il diritto contrattuale, va detto che le leggi e le usanze tribali tradizionali svolgono ancora un ruolo. Ad esempio, i giudici applicano le usanze tribali in materia di matrimonio e divorzio.

Portare la propria richiesta di risarcimento in tribunale in Arabia Saudita

Il sistema giudiziario saudita è costituito principalmente dai tribunali della Shari'ah, che trattano la stragrande maggioranza delle cause legali in Arabia Saudita. Esistono anche tribunali statali al di fuori di quelli della Shari'a che si occupano di controversie relative a specifici decreti reali e, dal 2008, alcuni tribunali specializzati. Tuttavia, la seguente presentazione si concentrerà sui tribunali della Shari'ah, in quanto sono questi ultimi ad essere rilevanti per il recupero crediti legale in Arabia Saudita. I tribunali della Shari'ah sono organizzati in diversi livelli:

1. Alta corte - La massima autorità giudiziaria, con sede a Riyadh.
2. Corti d'Appello - La legge prevede l'istituzione di una o più corti d'appello in ogni provincia del Regno. Si tratta di tribunali specializzati in materia di lavoro, commercio, penale, anagrafe e civile, che trattano gli appelli dei tribunali di primo grado.
3. Tribunali di primo grado - Sono istituiti nelle province, nei governatorati e nei distretti, a seconda delle necessità. Comprendono tribunali generali, tribunali penali, tribunali commerciali, tribunali del lavoro e tribunali dello status personale, oltre a circuiti specializzati, tra cui quelli per l'esecuzione, le licenze e il traffico.

Per una controversia commerciale che può essere soggetta a riscossione giudiziaria in Arabia Saudita, è competente il Tribunale commerciale. L'azione viene quindi presentata al Tribunale commerciale di primo grado. 

Tribunali di esecuzione può essere rilevante anche per il processo di recupero crediti in Arabia Saudita. Questo avviene quando è stata ottenuta una sentenza che conferma il diritto al pagamento, ma il debitore saudita non paga il credito. Il creditore può quindi rivolgersi a un tribunale per l'esecuzione del credito. Ciò significa che il tribunale assiste nel trasferimento dei beni al creditore. Il giudice dell'esecuzione è tenuto a seguire le disposizioni della Legge sulla procedura del tribunale della Sharia del 2013, a meno che la Legge sull'esecuzione non preveda diversamente. Può richiedere l'assistenza della polizia e delle autorità competenti, imporre e revocare divieti di viaggio, ordinare la detenzione e la liberazione, richiedere una dichiarazione dei beni e istruire procedure di insolvenza.

Avviare una causa di riscossione giudiziaria presso i tribunali dell'Arabia Saudita:

Il procedimento giudiziario viene avviato con il deposito di un atto di citazione presso il tribunale. L'attore può avviare un procedimento giudiziario senza notificare una richiesta formale di pagamento al convenuto o completare qualsiasi formalità preprocessuale. L'atto di citazione può essere depositato in genere tramite il sito web del Ministero della Giustizia. I tribunali commerciali accettano le versioni elettroniche delle richieste di risarcimento, ma si applicano ancora alcune eccezioni.

I procedimenti si svolgono normalmente in udienza pubblica, a meno che il giudice, di propria iniziativa o su richiesta di una delle parti, non decida di tenere una sessione a porte chiuse. Questo per mantenere l'ordine, osservare la morale pubblica o proteggere la privacy della famiglia. I tribunali dell'Arabia Saudita di solito non riconoscono le spese alla parte vincitrice, il che significa che ciascuna parte sostiene le proprie spese. Tuttavia, gli accordi di onorario basati sul successo sono comuni in Arabia Saudita. Spesso le parti concordano con il proprio avvocato il pagamento anticipato dell'onorario, mentre il resto dell'onorario dipende dalla vittoria della causa. Il compenso per i risultati positivi in tribunale è espresso come percentuale dell'importo effettivo della causa.

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