Paiements en Retard: 6 Stratégies Professionnelles et Efficaces pour Demander[2023]

Si vous en avez assez de courir après vos clients pour des retards de paiement, vous êtes au bon endroit ! Dans cet article, nous allons vous présenter les meilleures astuces que vous pouvez mettre en œuvre pour résoudre efficacement ce problème. Il s’agit sans aucun doute de l’une des situations les plus frustrantes pour toute entreprise, alors préparez-vous à récupérer votre argent !

Qu’est-ce qu’un retard de paiement ?

Un paiement en retard est un paiement qui n’est pas effectué dans les délais prévus par un accord financier ou contractuel. En général, un paiement est considéré comme en retard s’il n’a pas été reçu dans les 30 jours suivant la date d’échéance convenue.

Les retards de paiement peuvent entraîner des problèmes financiers pour les entreprises, car ils peuvent affecter leur trésorerie et leur capacité à respecter leurs propres engagements financiers.

En outre, la gestion des retards de paiement peut être un processus stressant et chronophage pour les chefs d’entreprise. C’est pourquoi il est important de disposer de stratégies efficaces pour demander des paiements en retard et maintenir de bonnes relations avec les clients afin d’éviter de telles situations.

Quand et comment demander ?

Tout d’abord, il serait préférable que le client puisse payer après avoir reçu les factures (nous vous recommandons de lire bill vs invoices), mais ce n’est pas toujours le cas. Cependant, il est essentiel pour la trésorerie de votre entreprise de recevoir les paiements à temps, car vous éviterez ainsi les comptes en souffrance.

Vous pouvez envoyer un rappel de paiement avant la date d’échéance, mais évitez de le faire plus tard. En fait, nous recommandons d’envoyer le rappel une semaine avant.

Nous savons qu’il est difficile de demander des paiements, mais le secret est de toujours utiliser un ton professionnel dans toutes vos lettres ou e-mails de rappel.

Nous vous recommandons d’être aimable et poli, car un message formulé de manière grossière peut nuire à votre relation avec le client. Voici comment procéder :

Article connexe : Qu’est-ce qu’une facture ?

Comment demander ? Suivez les étapes suivantes

Envoyez un rappel 5 jours avant la date d’échéance
Objet : Rappel de paiement de facture

Cher [Nom du client],

J’espère que cet e-mail vous trouvera en bonne santé. Je vous écris pour vous rappeler que la facture [numéro de la facture] dont la date d’échéance est le [date d’échéance] n’a pas encore été payée.

Je vous serais reconnaissant de bien vouloir effectuer le paiement dès que possible, afin que nous puissions entretenir de bonnes relations commerciales. Si vous avez des questions ou des problèmes concernant le paiement, n’hésitez pas à me contacter afin que nous puissions les résoudre ensemble.

J’attends avec impatience vos commentaires.

Je vous prie d’agréer, Madame, Monsieur, l’expression de mes salutations distinguées,

[Votre nom]

Pourquoi ce courriel est-il efficace ?

Il s’agit d’un rappel très bref et respectueux. Il permet au client de prendre des décisions rapides et de ne pas perdre de temps sur ses obligations personnelles.

Si le client ne répond pas dans les 5 jours, rappelez-lui à nouveau
Objet : Deuxième rappel de paiement de facture

Cher [Nom du client],

J’espère que vous allez bien. Je voulais simplement faire le point sur la question de la facture [numéro de la facture], qui est toujours en suspens.

Je crains que des problèmes ou des malentendus soient apparus en ce qui concerne le paiement. Je vous invite donc à me contacter dès que possible pour en discuter et trouver une solution.

Dans l’attente d’une réponse de votre part, je vous prie d’agréer, Madame, Monsieur, l’expression de mes salutations distinguées.

Je vous prie d’agréer, Madame, Monsieur, l’expression de mes salutations distinguées,

[Votre nom]

Pourquoi ce courriel est-il efficace ?

En raison du retard de paiement, vous avez tout à fait le droit d’affiner le ton de votre rappel. Incorporez les détails nécessaires tels que le montant et le numéro de la facture. Rappelez le nombre de jours écoulés depuis la date d’échéance et la date de celle-ci. Ne cessez jamais d’être poli, car vous ne savez pas quelles complications votre client peut avoir.

S’il ne répond pas dans les 10 jours suivant le premier courriel, rappelez-lui à nouveau
Objet : Rappel de paiement de la dernière facture

Cher [Nom du client],

J’espère que ce courriel vous trouvera en bonne santé. Je suis désolé de devoir revenir sur la question de la facture [numéro de la facture], mais je dois vous rappeler qu’elle est toujours impayée.

Je comprends que des problèmes inattendus aient pu survenir, mais j’aimerais communiquer avec vous dès que possible pour en discuter et trouver une solution qui convienne aux deux parties.

N’hésitez pas à me faire savoir si je peux vous aider davantage.

Je vous prie d’agréer, Madame, Monsieur, l’expression de mes salutations distinguées,

[Votre nom]

Pourquoi ce courriel est-il efficace ?

À ce stade, votre rappel doit avoir un ton direct. Après tant de jours, vous devez exiger le paiement avec une pression absolue. D’un autre côté, il est important d’être bref pour ne pas distraire le client et de lui demander de confirmer s’il a reçu les rappels que vous lui avez envoyés précédemment ou s’il a égaré la facture.

Comment gérer les retards de paiement ?

Régler les factures immédiatement

Il est déconseillé d’attendre que les factures soient traitées. La meilleure option consiste à régler les factures dès leur réception, car cela vous permet de mieux organiser et gérer les dépenses, ainsi que d’allouer des fonds à des destinataires spécifiques afin de lancer le processus immédiatement.

En revanche, si le règlement immédiat des factures est un obstacle pour vous, vous devriez envisager d’échelonner les paiements. Pour ce faire, tenez compte du nombre de jours nécessaires pour que le paiement soit débité du compte du bénéficiaire afin de garantir la réception du paiement.

Automatisez votre processus de comptabilité fournisseurs

En automatisant vos processus de comptabilité fournisseurs, vous pouvez gagner en rapidité, en qualité et en précision. En éliminant tout processus manuel, vous éviterez les factures perdues, les flux de trésorerie négatifs et les paiements doubles ou tardifs.

Nous vous recommandons donc d’investir dans un logiciel de gestion des comptes fournisseurs qui s’intègre à votre système comptable et élimine complètement la saisie manuelle des données et les erreurs éventuelles. Nous vous recommandons également de faire appel à une agence internationale de recouvrement de créances comme Oddcoll, qui vous permettra de gagner beaucoup de temps dans la gestion des impayés. Si vous constatez que votre client ne paie pas sa dette, Oddcoll vous assure d’être payé. N’hésitez pas à les contacter.

Conseils à garder à l’esprit

• Communiquer avec le client : Il est important de communiquer avec le client dès qu’un retard de paiement est détecté. Il peut y avoir une raison valable à ce retard et un simple appel ou un courriel peut suffire à résoudre le problème.
• Soyez courtois et professionnel : Bien qu’il puisse être frustrant de courir après les retards de paiement, il est essentiel de conserver une attitude professionnelle et courtoise à tout moment. L’agressivité et l’impolitesse ne feront qu’aggraver la situation.
• Établissez un accord écrit: Il est toujours conseillé d’établir les termes de tout accord par écrit. Il s’agit notamment des conditions de paiement et de toute autre condition liée à la transaction. De cette manière, les deux parties comprennent clairement ce qui est attendu d’elles.
• Demandez un délai de paiement : Si le client n’est pas en mesure de payer immédiatement, envisagez de demander un délai de paiement. Cela peut contribuer à alléger la pression financière qui pèse sur le client et lui donner le temps de s’acquitter de ses obligations.
• Faites appel à la médiation : Si les choses deviennent difficiles, envisagez de faire appel à un médiateur. Ce dernier peut vous aider à trouver un accord à l’amiable sans avoir recours à une action en justice.

Ne menacez pas tout de suite d’une action en justice : Menacer immédiatement d’une action en justice peut mettre l’autre partie sur la défensive et rendre difficile la résolution du problème. Essayez plutôt de résoudre le problème à l’amiable et, si nécessaire, n’envisagez une action en justice qu’en dernier recours.

Conclusion

Les retards de paiement peuvent être une source de stress et de problèmes financiers pour toute entreprise. Toutefois, il est important de se rappeler qu’il existe des stratégies efficaces pour demander des paiements tardifs et maintenir de bonnes relations avec les clients.

Communiquer avec le client, établir des accords écrits, demander des délais de paiement et explorer les possibilités de médiation sont quelques-unes des mesures qui peuvent être prises pour résoudre les problèmes de retard de paiement.

En outre, il est essentiel d’aborder les retards de paiement de manière professionnelle et courtoise à tout moment, en évitant les menaces et en maintenant une attitude ouverte à la résolution des problèmes. En suivant ces stratégies, vous serez en mesure de récupérer votre argent et de maintenir des relations saines avec vos clients.