Pagos Atrasados: 6 Estrategias Profesionales para Reclamar

Si estás cansado de perseguir a tus clientes por pagos atrasados, ¡estás en el lugar correcto! En este artículo, te contaremos los mejores consejos que puedes poner en práctica para solucionar este problema de forma eficaz. Sin duda, es una de las situaciones más frustrantes para cualquier negocio, así que te decimos, ¡prepárate para recuperar tu dinero!

¿Qué es un pago atrasado?

Un pago atrasado es un pago que no se realiza dentro del plazo establecido en un acuerdo financiero o contractual. Por lo general, un pago se considera atrasado si no se ha recibido en los 30 días siguientes a la fecha de vencimiento acordada.

La morosidad puede causar problemas financieros a las empresas, ya que puede afectar a su flujo de caja y a su capacidad para cumplir sus propios compromisos financieros.

Además, perseguir la morosidad puede ser un proceso estresante y lento para los empresarios. Por este motivo, es importante contar con estrategias eficaces para solicitar los pagos atrasados y mantener buenas relaciones con los clientes para evitar situaciones como ésta.

 

¿Cuándo y cómo pedir?

En primer lugar, lo mejor sería que el cliente pudiera pagar después de recibir las facturas (le recomendamos leer factura vs facturas), pero no siempre es así. Sin embargo, es esencial para la tesorería de tu empresa recibir el pago a tiempo, ya que, de esta forma, estarás evitando cuentas morosas o vencidas.

Puede implementar un recordatorio de pago antes de la fecha de vencimiento, pero evite hacerlo más tarde. De hecho, recomendamos enviar el recordatorio una semana antes.

Sabemos que es difícil pedir pagos, pero el secreto está en tener siempre un tono profesional en todas tus cartas o correos electrónicos de recordatorio.

Te recomendamos que seas amable y educado, ya que un mensaje redactado de forma grosera puede dañar tu relación con el cliente. Aquí te explicamos cómo hacerlo:

Artículo relacionado: Qué es una factura

¿Cómo pedirla? Sigue estos pasos

Envíe un recordatorio 5 días antes de la fecha de vencimiento
Asunto: Recordatorio de pago de factura

Estimado [Nombre del cliente]

Espero que este correo electrónico le encuentre bien. Le escribo para recordarle que la factura [Número de factura] con fecha de vencimiento [Fecha de vencimiento] aún no ha sido abonada.

Le agradecería que efectuara el pago lo antes posible, para que podamos mantener una buena relación comercial. Si tiene alguna pregunta o problema en relación con el pago, no dude en ponerse en contacto conmigo para que podamos resolverlo juntos.

Espero tener noticias suyas.

Reciba un cordial saludo,

[Su nombre]

¿Por qué es eficaz este correo electrónico?

Es un recordatorio muy breve y respetuoso. Esto permite al cliente tomar decisiones rápidas y no restar tiempo a sus obligaciones personales.

Si no hay respuesta en 5 días recuérdaselo de nuevo
Asunto: Segundo recordatorio de pago de factura

Estimado [nombre del cliente],

Espero que se encuentre bien. Sólo quería hacer un seguimiento del asunto de la factura [Número de factura], que sigue pendiente.

Me preocupa que hayan surgido algunos problemas o malentendidos en relación con el pago, por lo que le ruego que se ponga en contacto conmigo lo antes posible para tratar el tema y buscar una solución.

Espero tener noticias suyas pronto.

Atentamente,

[Su nombre]

¿Por qué es efectivo este correo electrónico?

Debido al retraso en el pago, tienes todo el derecho a afinar el tono de tu recordatorio. Incorpora los detalles necesarios, como el importe y el número de factura. Recuérdales cuántos días han pasado desde la fecha de vencimiento y cuál era esa fecha. Ahora bien, nunca dejes de ser cortés, ya que no sabes qué complicaciones puede tener tu cliente.

Si no hay respuesta en los 10 días siguientes al primer correo electrónico, recuérdaselo de nuevo
Asunto: Recordatorio de pago de la última factura

Estimado [Nombre del cliente],

Espero que este correo electrónico le encuentre bien. Siento tener que seguir insistiendo en el tema de la factura [Número de factura], pero debo recordarle que sigue pendiente de pago.

Entiendo que pueden haber surgido problemas inesperados, pero me gustaría comunicarme con usted lo antes posible para discutirlos y encontrar una solución que funcione para ambas partes.

Por favor, hágamelo saber si puedo serle de ayuda.

Reciba un cordial saludo,

[Su nombre]

¿Por qué es eficaz este correo electrónico?

Llegados a este punto, su recordatorio debería tener un tono directo. Después de tantos días deberías exigir el pago con absoluta presión. Por otro lado, es importante ser breve para no distraer al cliente y pedirle que confirme si ha recibido los recordatorios que le ha enviado anteriormente o si ha extraviado la factura.

¿Cómo hacer frente a los retrasos en los pagos?

Liquide las facturas inmediatamente

No recomendamos esperar a que las facturas estén pendientes de tramitación. La mejor opción es liquidar las facturas en el momento de recibirlas, ya que esto le permite tener una mejor organización y gestión de los gastos, así como asignar fondos a destinatarios específicos para iniciar el proceso de inmediato.

Por otro lado, si liquidar las facturas inmediatamente es un obstáculo para usted, debería considerar la posibilidad de programar los pagos. Y para que esto funcione, tenga en cuenta el número de días que tarda el pago en cargarse en la cuenta del destinatario para garantizar la recepción del pago.

Automatice su proceso de cuentas a pagar

Si automatiza sus procesos de cuentas por pagar, podrá aumentar la velocidad, la calidad y la precisión. Al eliminar cualquier proceso manual, evitará la pérdida de facturas, el flujo de caja negativo y los pagos dobles o tardíos.

Por lo tanto, recomendamos invertir en un software de cuentas por pagar que se integre con su sistema contable y elimine por completo la introducción manual de datos y los posibles errores. Así como una agencia internacional de cobro de deudas como Oddcoll, con la que podrá ahorrar mucho tiempo en la gestión de los pagos pendientes. Si ve que su cliente no paga la deuda, Oddcoll le asegura el cobro. No dude en ponerse en contacto con ellos.

 

Consejos a tener en cuenta

  • Comuníquese con el cliente: Es importante comunicarse con el cliente en cuanto se detecte un retraso en el pago. Puede haber una razón válida para el retraso y una simple llamada o un correo electrónico pueden bastar para resolver el problema.
  • Sea cortés y profesional: Aunque puede ser frustrante perseguir los retrasos en los pagos, es fundamental mantener una actitud profesional y cortés en todo momento. Ser agresivo o grosero sólo empeorará la situación.
  • Establezcaun acuerdo por escrito: Siempre es aconsejable establecer las condiciones de cualquier acuerdo por escrito. Esto incluye las condiciones de pago y cualquier otra condición relacionada con la transacción. De este modo, ambas partes tendrán una idea clara de lo que se espera.
  • Solicite un plazo de pago: Si el cliente no puede pagar inmediatamente, considere la posibilidad de solicitar un plazo de pago. Esto puede ayudar a aliviar la presión financiera sobre el cliente y darle tiempo para cumplir sus obligaciones.
  • Recurra a la mediación: Si las cosas se ponen difíciles, considera la posibilidad de recurrir a un mediador. Un mediador puede ayudarte a llegar a un acuerdo amistoso sin recurrir a la vía judicial.

No amenaces con emprender acciones legales de inmediato: Amenazar con acciones legales de inmediato puede poner a la otra parte a la defensiva y dificultar la resolución del problema. En su lugar, intenta resolver el problema de forma amistosa y, si es necesario, considera la acción legal como último recurso.

 

Conclusión

La morosidad puede ser una fuente de estrés y problemas financieros para cualquier empresa. Sin embargo, es importante recordar que existen estrategias eficaces para solicitar los pagos atrasados y mantener buenas relaciones con los clientes.

Comunicarse con el cliente, establecer acuerdos por escrito, solicitar condiciones de pago y explorar opciones de mediación son algunos de los pasos que pueden darse para resolver los problemas de morosidad.

Además, es fundamental abordar la morosidad de manera profesional y cortés en todo momento, evitando las amenazas y manteniendo una actitud abierta a la resolución de problemas. Siguiendo estas estrategias, podrá recuperar su dinero y mantener relaciones sanas con sus clientes.

4 min read.

Qué normativa se aplica.
El proceso de cobro internacional.
Cómo conseguir un cobro eficaz.

Oddcoll es una plataforma con cobradores de deudas en todo el mundo, que permite a las empresas con vocación internacional recuperar sus facturas vencidas con facilidad.

Se aplica a todos nuestros socios

Autorización legal para cobrar deudas en sus países
– Especialistas en cobros B2B

Se comunican en inglés

Expertos en la legislación nacional de cobro de deudas

RELATED ARTICLE  Cotejo de facturas: qué es, proceso y beneficios 2024
WordPress Image Lightbox Plugin